Аферы в Канаде (scam and fraud)

Как бы нам всем не хотелось сказать, что в Канаде все прекрасно, жизнь есть жизнь – со всеми прелестями и негативом.
Мы расскажем о нескольких довольно распространенных способах развести вас на деньги, которые бывают в Канаде. Надеемся, это поможет вам их распознать и не попасться на удочку мошенников.
Очень популярны звонки на ваш личный номер или email с уведомлением, что у вас какие-то проблемы.
Общее у всех этих звонков, писем и сообщений безадресное сообщение: к вам не обращаются по имени. Если какой-то легитимный сервис звонит или шлет вам запрос, они всегда начнут свой звонок или письмо с личного обращения. Все voice-message (механическое сообщение) - это мошенничество, таких сразу блокируйте.
Мошенники бывают очень изобретательны, но главное помнить: легальные сервисы не будут начинать разговор с фразы «У вас проблемы» и запрашивать вашу персональную информацию.
Чтобы убедиться в том, что это scam, можно задать несколько уточняющих вопросов:
  • Попросите предоставить сервис на французском: все государственные сервисы обязаны дать вам такую возможность. Знать французский необязательно, просто в качестве проверки. Из Квебека можно запросить английский.
  • Спросите имя звонящего.
  • Если звонок из банка, можете спросить из какого отделения.
  • Попросите подробно описать проблему, задавайте глупые вопросы, они сами отстанут.
  • Можно забить телефонный номер в Гугл и спросить, кому он принадлежит. Очень часто сразу выпадает предупреждение о мошенничестве.
Из новенького: звонок из банка на ломанном английском, и после приветствия переход на русский или украинский. Просите сервис на английском.
В почте обращайте внимание на адрес отправителя – там, как правило, невнятный набор букв и цифр, таких тоже сразу в report spam или черный список.
Messenger, WhatsUP, Instagram – та же история, если это не из вашего листа контактов.
Просто будьте внимательны к любым звонкам и контактам с незнакомых телефонов или адресов. Спросите друзей и знакомых или Гугл. И сами расскажите, если столкнулись с новой схемой.
!
Сообщить о любом виде мошенничества, с которым вы столкнулись, можно в государственный Help Centre.

Известные Схемы

Мошенники могут ссылаться на государственные институты, популярные сервисы и банки:

  • Canada Revenue Agency (CRA): канадская налоговая якобы имеет претензии к вам и им нужен ваш SIN (Social Insurance Number). CRA никогда не этого не делает. Вы можете получить звонок от CRA касательно ваших налогов (им может потребоваться разьяснение), но это будет обращение к вам по имени, и будет задан какой-то конкретный вопрос. Никаких уголовных преследований CRA не организует, даже если у вас не все в порядке. Никому и никогда не сообщайте ваш SIN, если не уверены на 100% в собеседнике.

  • Amazon, FedEx, Canada Post, UPS, Canada Border Service: звонок или email с уведомлением, что у вас проблемы с посылкой. Даже если вы ждете посылку, не пугайтесь. Максимум, что может реально случится:
  1. Таможня может позвонить вам и уведомить, что вам нужно заплатить пошлину. В этом случае, они скажут сумму и попросят иметь кредитную карту, чтоб заплатить пошлину в момент доставки через терминал курьера.
  2. Вас не застали на месте и звонят сообщить, что посылку нужно будет забрать по адресу такому-то. Никакой дополнительной оплаты в этом случае быть не может.

  • Банки: тут мошенники бывают очень изобретательны. Несколько вариантов:
  1. Вам сообщают о несанкционированной активности на вашем счете и просят дать доступ к счету, чтоб это проверить. Официальная банковская система просто блокирует ваш счет, если видит подозрительные транзакции. И вы сами должны звонить в банк, когда это обнаружите. Никому и никогда не говорите свои пароли. (Если только вы не звоните сами, чтобы оплатить услуги).
  2. Варианты проблемы с карточками. Верх мошеннического искусства, когда вам сообщают, что у вас проблема с кредиткой. Вы с испугу набираете номер на обороте вашей карты, но мошенники перехватывают ваш звонок, и с вами общается живой человек, разводя вас на деньги. Такое бывает, но редко. Вы всегда можете подключить инструменты защиты вашего счета - например, уведомление о снятии денег со счета (SMS на ваш номер) или доступ к карте через код, высылаемый банком.

  • Instagram, Facebook, SMS или email о выигрышах, подарках, наследствах и прочих бесплатных радостях. Звучит, как будто деньги должны вам дать, а не забрать. Из последнего – выплаты материальной помощи от Red Cross. Всегда, как только речь заходит о доступе к вашим деньгам/счету или персональной информации - сбрасывайте звонок. Если вам действительно что-то причитается, вы не должны ничего платить, чтобы это получить.

  • Вы можете получить SMS-сообщение от вашего хорошего знакомого о том, что нужно купить gift card не важно по какому поводу и сообщить им номер этой карты. В 99.9% случаев, это развод. Но если вы все-таки сомневаетесь, убедитесь, что это точно ваш знакомый – задайте контрольный вопрос, ответ на который может знать только этот человек. Если есть возможность, воспользуйтесь альтернативным контактом, чтоб удостовериться.

  • WhatsApp (из новенького) – вам приходит сообщение от рекрутингового агентства, довольно известного, с информацией о том, что вам предлагается работа с условиями too good to be true – слишком хорошими, чтобы быть правдой. Настоящий рекрутер действительно может найти вас в LinkedIn, Indeed или на других платформах, где есть ваше резюме, и прислать вам запрос через эти сервисы. В сообщении будет как минимум ссылка на вакансию и прочие детали. И сообщение будет начинаться с обращения по имени.

  • Messenger – это не совсем про деньги, но все равно неприятно. Вам приходит запрос о добавлении в друзья от того, кто уже и так ваш друг – скорее всего его/ее аккаунт взломан. Если вы подтвердите запрос, вас взломают тоже. Не подтверждайте ничего, а тут же блокируйте этот аккаунт Facebook и уведомите того, чей аккаунт был взломан.

  • Не ведитесь на любые схемы быстрого заработка – крипта, нейросети, direct marketing.

Схема для аренды и/или покупки жилья

  • Появились случаи мошенничества, когда одна квартира сдается сразу нескольким претендентам, причем даже не владельцами. Особенно будьте внимательны, если вы не в Канаде, проверить практически невозможно. Наша рекомендация – обращайтесь в компании, не к частным лицам. Есть компании, которые владеют комплексами апартаментов по всей Канаде, их можно найти через Google. Дополнительный бонус такого подхода – у них больше квартир на сдачу и более стандартные процедуры/запросы. Или воспользуйтесь помощью риэлтора.

  • Продажа недвижимости невладельцами: в Канаде нет единого государственного реестра недвижимости, и это оказалось на руку мошенникам. В Торонто был случай продажи дома, пока хозяева жили заграницей. В итоге, сделку признали недействительной, дом вернулся хозяевам, но покупатели пострадали. Будьте внимательны.

Пара схем специфичных для России

  • Telegram, Facebook и прочие ресурсы для иммигрантов: появился новый развод с Авито, просят предоставить аккаунт на пару дней, чтоб якобы быстро продать вещи при визите в Россию.
  • Различные схемы перевода денег в Россию и из России, обмен валюты - будьте предельно осторожны, не доверяйте случайным контактам из социальных сетей.
!
Общие советы: будьте внимательны, периодически меняйте пароли, не предоставляйте персональной информации и пароли незнакомцам.
Берегите себя и свои деньги!
Made on
Tilda